基金有认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费和运作费。

1、认购费和申购费性质相似，都是向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。

申购费用=申购(认购)金额×申购(认购)费率。

申购(认购)费率通常在1%左右，

2、赎回费与认购费相反，是投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。

赎回费用=赎回金额×赎回费率。

赎回费率通常在0.5%左右。

3、管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的报酬。

每日应计提的管理费=前日基金资产净值×管理费年费率/当年天数。

货币市场基金的费率为0.33%，债券基金为0.65%，股票基金是1%-1.6%。

4、托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。

每日应计提的托管费=前日基金资产净值×托管费年费率/当年天数。

年托管费在基金资产净值的0.25%左右。

5、销售服务费是基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用。

销售服务费=前日基金资产净值×销售费率/当年天数。

销售费率通常在0.6%左右，不得高于3%。

6、运作费包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。

年运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露。

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